Черникова Виктория Вадимовна,
НИУ ВШЭ, г. Москва
В 90-х годах прошлого столетия Россию охватила волна создания и распространения так называемых «финансовых пирамид». Всем известно, какие потери понесли обычные граждане после рухнувших «Русского дома Селенга», «МММ», банка «Чара» и других. Тем не менее, в отличие от многих стран мира, в России долгое время не был введен запрет и уголовная ответственность за создание финансовых пирамид. 30 марта 2016 года окончательно была введена уголовная ответственность за создание финансовых пирамид.
Легальное определение понятия «финансовая пирамида» на сегодняшний день не существует. В этом состоит основная трудность отнесения той или иной организации к финансовой пирамиде. Для того, чтобы понять суть финансовой пирамиды, можно выделить ее признаки. Итак, в финансовой пирамиде: а) доходы вкладчикам выплачиваются за счет привлеченных средств новых вкладчиков; б) вкладчики убеждены, что посредством данной схемы осуществляется инвестиционная деятельность; в) вкладчикам обещается высокая доходность от осуществления этой деятельности; г) отсутствует специальная лицензия, разрешающая осуществления такой деятельности; д) схема сопровождается обманом своих вкладчиков [1, c. 169]. Однако последний признак характерен не для всех видов пирамид. В последнее время организаторы некоторых финансовых пирамид (финансовые пирамиды в Интернете, сетевой маркетинг) заранее предупреждают о том, что данная деятельность связана с высоким риском, а вкладчики могут понести финансовые потери [2]. Думается, именно поэтому за создание пирамид нельзя привлекать к ответственности по ст. 159 УК, где признаком субъективной стороны является цель – обман.
Название нововведенной в УК статьи звучит как «Организация деятельности по привлечению денежных средств и (или) иного имущества» [3 ст. 1722]. Как видно, ни в названии статьи, ни в самой норме не присутствует термин «финансовая пирамида», то есть непонятно, что законодатель запрещает именно организацию финансовых пирамид. Содержание статьи сформулировано при помощи слишком сложных грамматических и лексических оборотов, поэтому понять ее суть довольно сложно. Думается, что между понятием «финансовая пирамида» и понятием «организация деятельности по привлечению денежных средств» невозможно поставить знак равенства, поскольку из такого определения нельзя понять, что та или иная организация не является пирамидой. Под такое определение подходит слишком широкий круг организаций, которые на деле и не являются финансовыми пирамидами.
Важно отметить, что очевидным достоинством содержания статьи является указание на то, что выплаты первоначальным вкладчикам осуществляются за счет привлеченных денежных средств последующих вкладчиков (один из основных признаков финансовых пирамид).
Попытаемся разобраться в содержании состава данного преступления. Так, видовым объектом преступления будет нормальное функционирование экономической деятельности. Именно по этой причине нельзя привлекать организаторов финансовых пирамид по статье «Мошенничество», ведь это преступление посягает на право собственности. Непосредственным объектом преступления будет законное осуществление предпринимательской или иной деятельности, связанной с привлечением денежных средств и (или) иного имущества. Объективная сторона преступления совпадает с диспозицией статьи.
Субъективная сторона характеризуется прямым умыслом. Субъектом преступления будет лицо, достигшее 16-летнего возраста, организатор деятельности по привлечению денежных средств. Кстати, важно отметить, что привлечь к уголовной ответственности истинных, первоначальных создателей пирамиды почти невозможно, а практически невинные люди становятся ответственными за организацию финансовой пирамиды. Так, создатели современных финансовых пирамид после привлечения достаточного количества новых участников и в пирамиду, выходят из нее, оставляя последующих участников в качестве организаторов, которые также продолжают привлекать новых участников и денежные средства в пирамиду.
И все же, действительно ли статья о мошенничестве не могла охватить и деятельность по организации финансовых пирамид? Примечательно, что наказание в виде лишения свободы за организацию деятельности по привлечению денежных средств ниже, чем за мошенничество. Не совсем понятно, почему новая статья, которая вводилась в связи с тем, что деятельность финансовых пирамид наносит серьезный ущерб обществу и государству, не ужесточает наказание.
Сама идея запрещения финансовых пирамид, безусловно, разумна и оправдывает себя. И хотя в СМИ все чаще стала появляться информация о том, что задержаны организаторы очередной финансовой пирамиды, что подтверждает необходимость борьбы с таким явлением, но, как видно из приведенного анализа, принятая в УК статья не лишена недостатков.
Список источников и литературы:
- Горловская И.Г., Гимадиева И.И. Финансовые пирамиды: понятие, признаки, проблемы // Вестник Омского университета. 2011 г. № 3. С. 166–171.
- Семенченко О.Д. Уголовно-правовые аспекты борьбы с финансовыми пирамидами. URL: http://cyberleninka.ru/article/n/ugolovno-pravovye-aspekty-borby-s-finansovymi-piramidami (дата обращения: 21.04.2016).
- Уголовный кодекс Российской Федерации от 13.06.1996 N 63-ФЗ (ред. от 30.03.2016) // СПС: «Консультант Плюс».